2024 年，加密貨幣終于步入主流。十多支比特幣現(xiàn)貨交易型開放式指數(shù)基金（ETF）獲批，機構資本大量涌入，原本由散戶主導的市場在華爾街獲得了更廣泛的認可。隨后，唐納德?特朗普贏得大選，加密資產(chǎn)價格進一步飆升，人們期望特朗普的政府能開啟加密貨幣的黃金時代。到 12 月，比特幣價格突破 10 萬美元大關。
特朗普早期親加密貨幣的立場就已十分明確，其關鍵任命和政令便是例證：風險投資人 David Sacks 被任命為人工智能與加密貨幣事務沙皇，Scott Bessent 執(zhí)掌財政部，前美國證券交易委員會（SEC）委員 Paul Atkins 被提名領導該監(jiān)管機構。特朗普還簽署了一項名為《強化美國在數(shù)字金融技術領域的領導地位》的行政命令，其中包括要求評估「國家數(shù)字資產(chǎn)儲備」等舉措。在這種大環(huán)境下，F(xiàn)igure、Securitize 和 Fireblocks 等公司蓬勃發(fā)展，順應了行業(yè)內一些最為突出的趨勢。
以代幣化現(xiàn)實世界資產(chǎn)（RWA）為例，這一概念已從流行語演變?yōu)閮r值數(shù)十億美元的產(chǎn)業(yè)。典型案例是由前 SoFi 首席執(zhí)行官 Mike Cagney 共同創(chuàng)立的 Figure 公司，該公司將區(qū)塊鏈技術應用于傳統(tǒng)貸款領域，已將超過 130 億美元的房屋凈值信貸額度代幣化。與此同時，Securitize 與貝萊德合作推出了 BUIDL，這是一款代幣化美國國債產(chǎn)品，已吸引 6.4 億美元投資。
此外還有加密基礎設施領域的領軍企業(yè) Fireblocks，該公司已保障了超過 6 萬億美元的數(shù)字資產(chǎn)交易安全。它最近推出了一個由州監(jiān)管的托管平臺以及人工智能驅動的交易優(yōu)化工具，旨在滿足機構客戶日益增長的需求。
以下是入選 2025 年金融科技 50 強的三家加密公司：
Figure
總部：紐約州，紐約市
由前 SoFi 首席執(zhí)行官 Mike Cagney 共同創(chuàng)立的 Figure 公司，利用技術加快房屋凈值信貸額度的申請流程。它還擁有一個定制的區(qū)塊鏈平臺，可將房屋凈值信貸額度代幣化（即證券化），并通過自己的私人信貸市場向渴望收益的投資者出售。2024 年，F(xiàn)igure 公司的收入從 2023 年的 1.96 億美元增長超過 50%，達到 3.21 億美元，毛利率為 55%。其 15 萬名客戶中，約 70% 來自 200 多家金融科技和抵押貸款銀行合作伙伴，包括 RATE（前身為 Guaranteed Rate）等房地產(chǎn)平臺以及 Credit Karma。2024 年 4 月，前 Brex 高管 Michael Tannenbaum 出任首席執(zhí)行官，Cagney 擔任執(zhí)行董事長。
融資：從 Apoll、Morgan Creek 和 Ribbit 等公司獲得 5 億美元融資
最新估值：32 億美元
上次估值日期：2021 年 5 月
亮點：其軟件已用于發(fā)起超過 130 億美元的房屋凈值信貸額度
聯(lián)合創(chuàng)始人：執(zhí)行董事長 Mike Cagney，53 歲；June Ou，59 歲，曾任總裁，現(xiàn)擔任顧問
首席執(zhí)行官：Michael Tannenbaum，此前曾在 SoFi 擔任首席收入官，在 Brex 擔任首席運營官，2024 年加入 Figure
Fireblocks
總部：紐約州，紐約市
Fireblocks 的軟件幫助投資者以及 Worldpay、Revolut、法國巴黎銀行和紐約銀行梅隆等機構安全持有加密貨幣。盡管 2024 年該公司營收 124 萬美元，但仍未實現(xiàn)盈利，目前正大力投入新項目，以支持從銀行到初創(chuàng)企業(yè)等各類主體的加密資產(chǎn)活動。過去一年推出的重要產(chǎn)品包括一家紐約州監(jiān)管的有限目的信托公司，旨在為客戶提供銀行級別的托管服務，以及一款人工智能工具，幫助客戶在交易活動中更靈活地應對市場變化。
融資：從 Spark Capital、Cyberstarts 和 Coatue 等公司獲得 10 億美元融資
最新估值：80 億美元
上次估值日期：2022 年 1 月
亮點：自成立以來，其基礎設施已支持超過 6 萬億美元的交易
聯(lián)合創(chuàng)始人：首席執(zhí)行官 Michael Shaulov，42 歲，此前創(chuàng)立了網(wǎng)絡安全初創(chuàng)公司 Lacoon Mobile Security；首席技術官 Pavel Berengoltz，48 歲；首席產(chǎn)品官 Idan Ofrat，43 歲
Securitize
總部：佛羅里達州，邁阿密市
Securitize 將國債或私募股權等現(xiàn)實世界資產(chǎn)轉移到區(qū)塊鏈上，使投資者能夠輕松買賣。Securitize 旗艦產(chǎn)品是 BUIDL，這是一款于 2024 年 3 月與貝萊德合作推出的代幣化國債產(chǎn)品。BUIDL 目前持有 6.4 億美元資產(chǎn)。
融資：從貝萊德、Blockchain Capital 和摩根士丹利等公司獲得 1.7 億美元融資
最新估值：4.79 億美元
上次估值日期：2022 年 7 月
亮點：已與包括貝萊德、漢密爾頓巷和 KKR 在內的合作伙伴將總計超過 10 億美元的資產(chǎn)代幣化
聯(lián)合創(chuàng)始人：首席執(zhí)行官 Carlos Domingo，54 歲；總裁 Jamie Finn，47 歲